警方破获银行卡犯罪案

新华08网杭州6月18日电（记者方列）经过7个月侦查，我国警方破获一起特大跨国、跨境银行卡犯罪案。截至目前，仅浙江绍兴警方就已在全国8省市抓获各类涉案人员146人，捣毁窝点24个，缴获银行卡1955张，涉案非法资金10个亿。

空白卡引出线索

2011年11月22日，绍兴某银行工作人员在对市区一处ATM机进行检查时发现，机器里卡着一张正反面空白的银行卡，这一情况引起银行和警方关注。11月26日，1名男子拿着一张白卡再次出现在绍兴市区解放路一处ATM机前。银行工作人员和民警立刻将该男子带回派出所调查。

该男子交代，他的同伙住在绍兴县柯桥。民警随即驱车赶往，成功将另外1人抓获。民警在住房里找到一叠白色空白银行卡，还缴获用于作案的读卡器、电脑和手机SIM卡。

根据两人交代，他们来自台湾，听从一个叫“阿南”(化名)的台湾人到处取钱，然后存到指定账户。为躲避警察侦查，他们几乎每星期换一座城市。

“阿南”具有高度反侦查能力，平时通过上网与取款的人联系。2个取款人被抓后，身在异地的“阿南”立刻销声匿迹。

民警展开网络侦查，调取银行汇款、取款记录，人员出入境记录等。经过1个多月侦查，基本查清了“阿南”犯罪团伙情况，以及与“阿南”往来的多个犯罪团伙。民警还通过“阿南”发现犯罪链更高层——一个以吴某为首，专门提供诈骗技术的团伙。

初步查明，这是一起主要面向韩国民众，涉及泰国的跨国、跨境银行卡诈骗犯罪案件。

案情复杂，浙江省公安厅成立”WK214”专案组。公安部将此案定为“打击银行卡犯罪1号专案”，召集广东、福建、山东、辽宁等地公安机关，在绍兴举行“银行卡1号”专案集群战役部署协调会。

信息专家成要犯

6月11日，赶赴各地的15个抓捕小组250名警察展开抓捕行动。同时，公安机关对抓获的犯罪嫌疑人展开调查询问。

警方初步调查显示，这些犯罪团伙有明确分工，环环相扣，形成了一条完整的银行卡诈骗链条。

诈骗团伙事先向掌握钓鱼网站、网络电话改号等技术的团伙购买诈骗工具。诈骗方式主要通过电话、短信、钓鱼网站，骗取韩国民众银行卡信息和存款。

被抓诈骗团伙使用的钓鱼网站、网络电话多来自吴某。今年6月11日，吴某在广东珠海被民警抓获。“吴某是这个案件最高层，他不仅掌握诈骗过程中必须具备的居民身份信息和技术，还有洗钱用的账户。”民警说。

吴某是台湾国立大学电子信息专业高材生。他懂技术，专门设计和改良钓鱼网站，提供给骗子团伙。一旦诈骗成功，他从中抽取一定比率利润。

为躲避警察调查，一个钓鱼网站往往只存在很短一段时间，几天过后就关闭，又会出现一个新钓鱼网站。吴某不断更换钓鱼网站，提供给诈骗团伙。