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工行多举措加强风险防范意识保障消费者合法权益

中国金融信息网2017年01月25日17:35分类:中资银行

年关将至,各种欺诈案件也多了起来。工商银行安徽省分行多措并举,加强业务培训,提高员工的风险防范意识与合规操作意识,积极预防和减少诈骗案件发生,保护广大金融消费者合法权益。

近日,工商银行芜湖分行与警方联动,成功堵截一起假存单和一起冒名开户事件。

手拿假存单来取钱

去年11月22日,两名女子来到芜湖新家巷支行柜面,要求支取一张2014年6月2日存入的一年期5万元存单。当班柜员看到,这张存单和真存单相比颜色偏淡,无工行水印,字体像复印出来而非打印机打印,属于假存单。但两人一口咬定存单是真的,要银行负责。支行员工查询后发现,该账户已不存在。面对这种情况,新家巷支行立即启动《芜湖分行处置金融诈骗预案》,在控制住两名女子后,拨打了110报警。警方随后出警将假存单持有人带往派出所了解情况。目前,该事件警方正在调查中。

冒名身份欲开借记卡

2017年1月7日,一名青年男子持身份证件来到芜湖四褐山支行,要求柜面工作人员为其开立借记卡。面对询问,该男子支支吾吾,引起了当班柜员的警觉。在再次将联网核查的照片与客户本人进行比对,当班柜员发现开卡人与身份证上的照片虽然有些相似,但仍不能判定该男子即是本人,柜员当即换人再次核实客户身份。在多次追问并辅以相貌特征判断后,支行人员确定这是一起冒名开户事件。按照相关制度要求,各岗位人员配合先稳住客户,及时拨打了110,很快派出所民警来到网点,经过问话后将嫌疑人带走。(工行安徽省分行供稿)

[责任编辑:姜楠]