上海(CNFIN.COM / XINHUA08.COM)--近日，上海市商业银行理财业务联席会议成员单位发布2016年《上海地区商业银行理财业务年度报告》，这已是该报告的连续第五年发布。《报告》以详实数据展现2016年上海地区商业银行理财业务发展情况和经营特点，紧密结合市场环境变化，重点围绕组织架构、风险管控、投研能力和客户服务四个方面，反映上海地区银行理财业务应对市场环境变化，主动转型、稳健发展的情况。同时，从市场环境、经营管理和业务转型三个角度，对未来银行理财业务发展进行预判。
2016年，随着我国经济改革不断深化和市场及政策环境变化，银行理财业务采取主动转型、稳健发展策略，业务规模从高速增长进入平稳发展阶段。银行理财业务是资产管理业务重要的组成部分，份额占比接近30%。《报告》显示，2016年上海地区银行理财业务平稳发展，各商业银行共发行理财产品69874只；截至2016年末，银行理财业务余额2.54万亿元人民币，在全国占比8.74%。上海地区银行理财投资风格保持稳健，并通过稳健的收益为广大人民群众增加财产性收入作出贡献。
《报告》从多个方面突出展示银行理财业务主动转型变化。组织架构上，上海地区各银行进一步完善理财业务事业部制改革，打造统一独立的管理体系，提升理财业务的专业化管理能力。风险管控上，各银行通过风险管理架构设置，实现前中后台的真正隔离，将动态管理和组合管理嵌入投资运作过程，形成良好的业务运行机制。投研能力上，通过创新举措不断优化完善客户资产配置服务，并从机制建设、制度规范、宣传教育等环节持续健全投资者保护长效机制，有针对性地开展客户维护和营销工作。客户服务上，各行加大商业银行销售管理力度和精细化水平，完善业务管理流程、信息披露、网点及人员管理规范，进一步细化“专区、双录、三公示”制度实施。
《报告》还展望了2017年银行理财业务发展趋势。市场环境方面，资金面将保持紧平衡，固定收益资产配置难度上升，资本市场存在结构性机会，银行理财产品规模增速放缓，产品收益呈上升趋势。管理模式方面，随着资管规则的逐步完善和统一，银行将主动转型，提升自身投资管理和风险管理能力，提高产品透明度，增强投资者的风险教育。业务转型方面，银行将不断完善产品体系，优化产品结构，推动理财持续平稳发展。同时，寻求扩大理财投资范围，通过合理风险定价与大类配置策略等方式，提高获取高收益资产能力，探索实现可容忍风险范围内的稳定收益。
《报告》由上海市商业银行理财业务联席会议各成员单位汇编完成。联席会议成立于2012年5月。2016年度成员单位包括在沪11家商业银行：上海银行、上海农商银行、花旗中国、恒生中国、工商银行上海市分行、农业银行上海市分行、中国银行上海市分行、建设银行上海市分行、交通银行上海市分行、招商银行上海分行、兴业银行上海分行。
