工商银行苏州分行:深耕金融服务助推区域经济发展

中国金融信息网2019年11月05日16:40分类:中资银行

新华财经南京11月5日电 苏州,历史悠久、人杰地灵,处在改革开放最前沿。苏州市2019年前三季度GDP总量预计14000.27亿元,排名江苏省第一。

工商银行苏州分行,深深植根于姑苏大地,自1984年成立至今,始终坚持立足苏州、融入苏州、服务苏州,持续深耕金融服务,助推当地实体经济发展,以实际行动彰显国有银行的责任与担当。

苏州工行积极践行新发展理念,主动服务国家战略,努力成为服务地方经济的主力银行、改革创新的先行银行、防范金融风险的担当银行和党建引领发展的示范银行。截至2019年9月末,该行服务对公客户突破15万户,个人客户超1100万户,总资产超3500亿元,本外币存款、贷款总量均超3200亿元。

因地制宜,金融引擎助力制造业转型升级

苏州是全球瞩目的制造业基地。工行苏州分行历年来持续不断深耕制造业金融服务,根据《中国制造2025苏州实施纲要》和《苏州市“十三五”工业发展规划》,把新一代电子信息、高端装备制造、新材料、集成电路、新能源与节能环保、医疗器械和生物医药等六个领域作为支持制造业发展的重点方向,以苏州市的国家高新技术企业、国际“千人计划”企业、制造业新兴产业规上企业和小微制造业企业为重点扶持对象,加强与各级发改委、经信委等主管部门的信息对接,深入企业了解金融需求,服务了一大批制造业企业和项目。

该行把“先进制造业贷款增长”纳入金融专业评价指标。近年来,每年向制造业,尤其是先进制造业的信贷投放均保持近30%的增长率,制造业贷款余额增长了100亿元,制造业贷款占全行公司贷款的比重达28%,高出全市平均水平1.5个百分点。其中先进制造业152亿元,占制造业贷款余额的36%。

与此同时,该行还根据苏州各区县的产业发展方向,提供差异化的服务,因地制宜做好制造业信贷支持。作为银团牵头行,苏州工行通过同国家集成电路产业基金合作支持长电科技7.8亿美元并购新加坡星科金朋,助力长电科技成为世界第三大芯片封测巨头;通过与中信产业基金合作,支持力信(江苏)能源科技有限责任公司金额28亿元的年产30亿瓦时锂离子动力电池研发及产业化项目建设。

2018年以来,苏州工行累计超过2000户制造业企业提供本外币融资超1000亿元,其中制造业实体经济774亿元,占比77%,在服务实体经济上发挥金融配置主渠道作用,荣获2018年度苏州市金融支持制造业发展工作先进单位一等奖。

春风化雨,金融活水泽润小微企业

“做好小微,工商银行就有大未来”,苏州工行深入贯彻总行普惠金融业务发展战略规划,坚持做小、做新、做真、做实普惠金融。

今年以来,苏州工行累计发放普惠贷款近200亿元,截至9月末,人行降准普惠贷款、银保监普惠贷款新增均超40亿元;普惠贷款客户较去年同期增加2400余户;普惠贷款不良率及1-9月新发放普惠贷款平均执行利率较年初均有所下降,圆满完成银保监“两增两控”目标。

苏州工行早在2017年成立了普惠金融事业部,辖内成立了3家二级分行普惠金融事业部,6家总行级小微金融业务中心,11个小微专业化团队,发挥好“一个平台、三大产品体系”作用,把小微金融做深、做实、做专,探索小微金融可持续发展新模式。并在全行配备了超百名的小微客户经理,打造专业化营销队伍。将小微专营机构打造成线下营销组织中心、业务处理中心、风险管控中心以及O2O落地服务中心,更好地贴近小微、服务小微。

苏州工行与省、市财政联合推出的小微创业贷,以其“受众广、利率低、额度大、时效强”的特点,为“两无四有”的小微企业提供信用融资。两年多来,该行已累计服务当地2763户的创新型“无抵押、无担保”小微企业,受到社会各界认可,用半年的时间完成了“三年30亿元”的年初目标,“小微创业贷”荣获苏州市金融服务实体经济“双创金融奖”。

苏州工行还积极聚焦“数字普惠”,运用互联网思维,不断创新服务实体经济的方式方法,搭建“一个平台、三大产品体系”,即“小微金融服务平台”、“经营快贷”、“网贷通”、“线上供应链融资”三大产品体系并驾齐驱,线上线下协同发展。

以2019年为例,苏州工行普惠金融线上融资占比已达80%,突破了时间、地域的限制,有效提高金融服务覆盖率和可得性,为小微企业的根深叶茂提供了源头活水。

创新赋能,输血资本市场“苏州板块”

苏州经济的快速发展,催生了多层次、有特色、富活力的资本市场“苏州板块”。近年来,苏州工行扎根于苏州区域发展,持续输血“苏州板块”资本市场。

苏州工行围绕“上规模、增收益、提品质、创品牌”核心思路,深化投融资一体化发展,运用“贷+债+股+代+租+顾”六位一体的综合服务优势,持续做好优质国资企业、上市公司等目标客户的深度挖掘,增强投行引领作用。

据统计,截至2019年三季度,苏州全市新增上市公司11家,累计达到145家,其中境内上市公司115家,保持全省第一、全国大中城市第五,科创板上市公司4家,12家企业申报科创板,上市和已申报企业数量均列全国第三,仅次于北京和上海。上市挂牌企业的增加,一方面加速了金融脱媒,对传统信贷业务造成了影响,另一方面也加快了苏州工行以大资管、大投行为代表的新动能形成。

2018年以来,苏州工行在金融服务上坚持“两个毫不动摇”,顺利完成苏州地区一家大型民营企业的智慧能源5亿元市场化债转股项目审批,成为银行系民营企业市场化债转股首例。

2019年,该行积极运用证监会并购支付试点工具,为苏州某制造业上市公司量身定制了定向可转债并购贷款项目融资方案,解决了上市公司现金对价及可转债压力,成为A股市场首笔使用定向可转债作为并购对价支付工具的方案,又一次成为银行业运用并购支付试点工具的首单业务。

战略自觉,“立体化”金融服务助力自贸区建设

江苏自贸区苏州片区成立后,苏州工行迅速反应,主动作为,成立自贸区支行专营机构,主动上门对接客户,为客户开通绿色通道。

江苏自贸区苏州片区获批当日,工行苏州工业园区支行即为区内某家民营企业办理了首笔人民币账户开户、为区内某家德资企业办理了首笔外币账户开户、为区内某美资企业办理了首笔跨境购汇付款业务245万美元、为区内某上市企业办理首笔跨境贸易融资业务105万美元、为区内某民营企业办理首笔结汇业务100万美元,较好地满足了自贸区企业对银行高效服务的要求。

截至目前,苏州工行自贸区支行已为区内企业办理人民币开户535户,外币开户73户、跨境外币收付汇6000余笔8.75亿美元、外币结售汇2.59亿美元、贸易融资逾5000万美元、跨境人民币结算339笔金额7.96亿元、中小微企业贷款逾8500万元。

自长三角一体化发展战略上升为国家战略,打造中国区域经济发展大格局重要城市集群以来,工商银行苏州分行紧抓政策机遇,将长三角一体化发展战略纳入全行发展战略框架,积极落实《中国工商银行金融支持长三角一体化发展行动方案》,成立苏州分行支持长三角一体化高质量发展领导小组和十个工作组,从政策研究、顶层设计、产品创新、渠道转型等诸多领域,进一步加强深度融入长三角一体化进程、竭诚服务长三角一体化发展战略的组织领导和统筹协调工作。

下一步,苏州工行将在地方各级政府的支持和指导下,持续研究完善长三角一体化发展体制机制改革总体方案,主动发挥大型银行在服务地方经济发展中的引领和带动作用,积极为区域内重大项目投资建设、小微和民营企业发展、社会民生改善提升等提供优质高效的金融服务。(王宇静  陈玉莹)

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