新华财经海口7月16日电（记者陈碧琪）在全面深化改革开放的浪潮下，平安银行海口分行紧抓历史机遇，投身海南自贸港建设，发挥综合金融优势加快转型发展，提升服务实体经济成效。在强化创新驱动，助力改善营商环境上，该行以落地首单内保外债业务，率先以电子营业执照受理企业开户，提升离岸金融服务等举措不断取得突破。截至2020年6月末，平安银行海口分行贸易融资业务较去年同期交易额增长60%，上半年离岸跨境金融交易量较上年增长219%。
深化改革创新 打造综合金融服务平台
《海南自由贸易港建设总体方案》中有多项内容涉及金融业开放创新。对此，平安银行海口分行准确把握经营形势，紧跟海南主要产业方向，坚定不移地将推进海南自贸港建设金融服务工作放到全行改革发展的突出位置。
以解决客户痛点为工作重心，平安银行海口分行致力于为企业提供全方位的综合金融解决方案。“我们打造了覆盖企业全生命周期、全产业链的多层次资本市场综合服务平台，帮助企业拓宽资金融通渠道。”该行有关负责人介绍，通过发挥银行渠道优势和集团综合金融优势，该行以证券、信托、租赁、资管、不动产、养老险投资等平安投融系子公司为主要合作方，推出“商行+投行+投资”方案，满足客户多元化的融资需求。
据悉，平安集团还拥有证券、信托、租赁、资管、不动产、险资投资等各项金融牌照。作为集团团体金融的“引擎”，平安银行已积极引进各家平安投融系子公司进驻海南，截至目前已储备投融资项目规模达50亿元，涉及海南文化旅游、城建交通基础设施、五网建设及运输服务等领域。平安不动产海南分公司已成立，注册地在海口市。平安金融壹账通公司已与海南省政府签署项目合作协议，未来双方将就建设海南智慧金融及监管服务体系展开深度合作。
平安银行海口分行党委书记、行长刘峙表示，随着更多大项目在海南涌现，平安银行将发挥自身作用，多渠道引入资金，以开发贷款、租赁、股权、债权、基金等形式，为产业园区、基础设施建设等提供实实在在的金融服务。
助力改善自贸港营商环境 办理首例电子营业执照企业开户
去年7月，海南某公司持电子营业执照在平安银行海口分行海甸支行成功开立对公结算账户，标志着平安银行成为海南省首例以电子营业执照受理开户的银行，为当地营商环境电子化改革提供了新的应用场景。
海南省市场监督管理局登记注册局负责人介绍，电子营业执照具有便利性、普适性、安全性等方面的特点，作为由市场监管部门依据国家有关法律法规、按照统一标准规范核发的载有市场主体登记信息的法律电子证件，与纸质营业执照具有同等法律效力，是市场主体取得主体资格的合法凭证。
下一步，平安银行将持续探索电子营业执照在更多金融业务上的应用，丰富客户身份识别和开户意愿审核手段，进一步提升企业服务效率。以打造‘数字银行、生态银行、平台银行’三张名片为战略发展要求，该行将全力推动数字化经营落地，不断优化创新服务系统及流程，以开放平台激活科技金融发展动能。
打通普惠金融走向小微企业的“最后一公里”
如何打通普惠金融走向小微企业的“最后一公里”是各大银行普遍面临的问题。截至今年5月末，平安银行小企业数字金融业务当年累计放款334.69亿元，3月复工复产以来累计投放214.26亿元。该行小企业数字金融产品自推出以来的贷款累计发放量已突破1000亿元。
在深入调研当地情况的基础上，平安银行海口分行为海南当地广大小微企业强化了信贷资金支持，截至6月底，贷款余额超过32亿，在海南省银行机构中排名前列。该行重点打造的线上化产品——“小企业数字金融”已于去年8月投入市场，这一专门针对中小微企业的贷款平台可实现手机扫码自主线上申请，最快60秒完成审批，10秒放款；贷款随借随还，一天起借，满足企业临时周转需求。疫情期间，平安银行小企业数字金融产品能够让小微企业“足不出户”，在家就能申请贷款，审批、放款均在线上完成，实现全流程无纸化、零接触，受到了广泛好评。
以科技为翼提升供应链金融服务
作为国内业内率先提出并探索供应链金融业务的银行，平安银行以科技为翼赋能金融，服务产业生态，为核心企业及其上下游提供线上融资、财资管理、智慧经营等一揽子综合金融服务。2020年一季度，平安银行供应链应收账款云服务平台累计交易量63.52亿元，截至3月末，已累计为506家核心企业及其上游供应商提供金融服务，有效支持了实体经济发展。
去年以来，平安银行对“平安好链”供应链金融服务平台进行全面升级，为海南省重点企业提供“基础服务+行业定制服务+第三方服务”的打包服务，满足当地重点产业的多样化发展需求。截至2020年6月末，平安银行海口分行贸易融资业务较去年同期交易额增长60%。
LPR利率互换业务推出后，银行业更加注重提升信贷服务质量，加强了中长期贷款产品研发和供应链金融业务创新。针对部分企业担心挂钩LPR贷款利率在未来波动较大的情况，平安银行海口分行结合企业的需求，提供利率避险措施，上半年已成功落地多笔利率互换业务，锁定利率风险，切实保障了企业利益。
平安离岸金融助力企业拓宽境外融资渠道
1996年，平安银行（原深圳发展银行）获批经营离岸银行业务，成为中国最早开办离岸金融的银行之一。在离岸金融业务领域，平安银行经多年实践积累了丰富经验，并成功完成了一批海外并购、离岸跨境融资等标杆项目，现已成为跨境投融资领域最专业、最活跃的离岸银行之一。截至2020年3月末，平安银行离岸业务资产规模248.96亿美元，较上年末增长8.7%；离岸存款余额238.28亿美元，较上年末增长17.8%；离岸贷款余额158.31亿美元，较上年末增长21.0%。
目前，作为国内四家具备离岸牌照的银行之一，平安银行可向企业发放包括内保外债等低成本离岸贷款，置换境外高息债券，有效降低企业融资成本。日前，平安银行海口分行已为某央企子公司提供离岸外债融资服务，授信额度4500万美元。
平安银行海口分行上半年离岸跨境金融交易量较上年增幅219%。随着海南加快深化改革开放的步伐，境外发行债券将逐渐成为企业“走出去”融资的重要途径。平安银行可满足企业境外发债需求，利用全牌照优势，通过平安银行备用信用证担保，香港平安证券承销，该行可为自贸区内优质企业发行境外债券，投资人为海南各家银行FT账户及境外投资者。企业可通过平安银行备用信用证担保将债券评级提高为投资级，在降低债券票面利率的同时，也能吸引更多境外投资者关注，提升在国际资本市场上的能见度，为后续境外多形式融资打通道路。目前，平安银行海口分行已经在紧锣密鼓地为本省几家重点企业推进境外评级等准备工作。
另外，该行充分发挥要素交易类企业的跨境供应链能力，对国企、央企控股的要素交易类企业提供定制化跨境结算以及融资的监管方案，提升其跨境要素交易的供应链全链条能力，力争实现大宗商品、知识产权等要素交易的境内外一体化服务。
“面向未来，平安银行海口分行将立足海南经济发展的实际和特点，通过打造具有平安特色优势的强大综合金融服务体系，不断加大产品创新与服务力度，为更好地支持自贸港建设发展贡献平安力量。”刘峙表示。
编辑：张无
声明：新华财经为新华社承建的国家金融信息平台。任何情况下，本平台所发布的信息均不构成投资建议。
