“洗钱”不只存在于影视剧当中,现实生活中一次不经意地将身份证件或者账号借与、出租给他人、拆分交易,就有可能助长洗钱行径和犯罪活动,其损害的不仅是合法经济主体的正当权益,同时也会对金融体系造成危害。
在看不见的反洗钱斗争中,银行承担的反洗钱工作艰巨而具体。建行重庆市分行以客户为中心,发挥金融科技优势,坚持数据驱动、科技赋能,以提升智能化数字化能力为着力点,三措施并举,稳步提升反洗钱工作水平,以实际行动默默保护金融消费者权益,为维护重庆金融体系的安全与平稳运营贡献力量。
其一:在私人银行业务领域,围绕近年来投资者参与较多的贵金属业务等,通过建立相关的洗钱风险模型,配合开发的业务条线涉赌涉诈风险排查模型,双管齐下摸排线索,全年累计报送覆盖全国范围的各类洗钱风险线索数量、金额均实现大幅增长,向属地公安机关移送部分线索,及时阻断犯罪活动资金,为维护金融秩序和社会稳定贡献力量。
其二:率先自主研发洗钱高风险客户业务关系审批系统,实现加强型尽职调查(EDD)全流程线上审批和资料保存,效率明显提高,排位居建行系统内第一,为及时识别客户风险状况,提供匹配适宜的金融产品奠定良好基础。
其三:优化创新产品洗钱风险评估流程,实现线下审查向线上审查的转变。对评估等级为中高风险以上的产品,共明确95项风险控制措施。从客户准入、账户管控、交易对手等维度逐步摸索出分行创新产品洗钱风险主要特征,助力产品管理部门为消费者提供合格的金融产品,做到防控洗钱风险与维护消费者权益兼顾。
加强个人反洗钱金融宣传,提升市民金融安全意识。过去一年,建行重庆分行市积极推动反洗钱金融宣传走进社区、商场、厂区、学校……组织开展“防范非法集资宣传月”“防范涉赌涉诈专项宣传”“反洗钱宣传日”“金融知识进万家”等活动140余次,制作发放各类反洗钱主题宣传折页14万份,制作19个反洗钱内容视频。其中,潼南支行制作发布的《守住钱袋子·护好幸福家》短视频在社交平台发布后,引发强烈反响和关注,在“2020年防范非法集资宣传月抖音话题挑战赛” 活动中被评为全国三等奖,成为重庆市银行系统和建行系统唯一获奖单位。(王彦波)