一大早，一名老年客户急匆匆的来到银行网点咨询转账业务，由于柜台排号较多，大堂经理引导其至ATM机自助办理转账业务。
“这笔钱转过去是用于购买理财课程，培训老师承诺学习该课程后理财稳赚不赔。”在协助客户办理业务过程中，大堂经理主动询问转账金额、对方账户及转账用途等信息，客户的回复加之转账对方为对公账户，引起警觉并怀疑客户遭遇诈骗，随即上报网点会计主管，并留存相关证据。
会计主管立即向该客户了解情况，同时对收款方开户行进行风险提示，建议加强排查。经核查，收款方为科技公司，并无培训理财的经营范围和资质，怀疑该公司前期通过理财培训，中期骗取客户资金进行所谓“投资理财”，从而达到非法集资和诈骗的目的。在会计主管的耐心解释和劝说下，客户了解到其中潜在的风险并最终放弃转账，向网点员工表示由衷感谢。
近年来，理财理念得到越来越多人的认同，部分消费者想学理财知识，掌握理财技能，但在购买网络理财课程时，一不小心掉入电信诈骗“陷阱”。为防范电信诈骗案件，兴业银行重庆分行按照监管部门有关工作部署，开展2021年“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”活动，利用网点厅堂内的公众教育区、取款服务点，摆放《防范电信网络诈骗宣传手册》，开展防诈拒赌宣传教育。
编辑：赵鼎
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