烟台银行4.36亿元票据案或引发恒生撤资

公安部A级通缉在逃嫌犯刘维宁的归案，使得烟台银行4.36亿元承兑汇票案的调查得以进一步推进。就在此时，烟台银行第一大股东香港恒生银行则传出了准备撤资的消息。截至发稿时，恒生银行并未就此给出正式回应，仅表示“目前公安正就该案件进行调查”。

据媒体报道，浙江金华警方近期在例行检查中抓获公安部A级通缉在逃嫌犯刘维宁，此人为烟台银行某支行行长。2月初，该行保安部王姓工作人员向烟台市公安局经侦支队报案，该行胜利路支行行长刘维宁从2011年4月至2012年1月17日，分多次将银行库存银行承兑汇票全部取走，用途不明，票面金额达4.3亿元人民币。

烟台银行及恒生银行均表示，公安已立案侦查，无法透露具体案情，而相关监管部门也已介入了解情况。据此前烟台市公安部门的说法，刘维宁涉嫌挪用资金和非法出具金融票证两项罪名。

“银行承兑汇票开出需要走好几个流程，经手不同操作人员，他(刘维宁)独自完成不太可能。”某外资行江苏一地方分行人士这样分析道。某股份制银行上海分行人士则表示，有些小型银行，尤其是城商行、农信社等，基层负责人权限过大，不排除“领导指示高于制度”的情况发生。而且，有些票据可能会经多次转手，“一般转手5次以上的票据，我们就不做了，觉得风险太大”。据了解，刘维宁此前在该行胜利路支行工作长达8年，国内多数银行广泛推行的领导轮岗和员工轮岗制度在其身上并未得到执行。

无论是基层负责人个人权限过大，还是“团队合作”完成，烟台银行4.3亿元票据案都暴露出该行风控、以及管理问题的乱象。且据记者了解，在烟台银行引入外资银行股东后，双方就风控问题引发的争执从未停止。

2008年12月，烟台银行获银监会批准、功引入香港恒生银行、永隆银行两家外资股东。截至2010年末，恒生、永隆分别持有烟台银行20%和4.99%股份，为其第一、第三大股东。通常而言，外资银行股东会在风险管理、员工培训、以及业务创新等多个领域，与本土银行展开合作。恒生银行也曾向烟台银行派驻首席风险官、首席信贷官，以强化风险管控。