警惕转卖银行承兑汇票牟利

新华08网福州2月27日电(记者郑良)福州市公安局马尾分局对一起职务侵占和非法经营案件移送审查起诉，当地一家企业员工将客户支付货款的银行汇票私下转卖，侵占金额700多万元用于赌博和个人挥霍。其后，这些汇票被多次转手，案发后，银行承兑款被冻结，购买人经济受损。

截留汇票

2011年9月7日，福州开发区一家燃料公司到福州市公安局马尾分局经侦大队报案称，公司职员王某利用其负责向客户催收货款便利，将客户用于支付货款的银行承兑汇票24份共计763万元截留。

42岁的王某在燃料公司工作数年，由于业务能力强，被提拔担任业务经理，负责供货、催款、对账。2011年初，王某迷上了赌博，很快深陷其中。据王某交代，他们赌得很大，每次输赢在万元以上，他最多一次输了100多万元。

2011年5月至8月，王某输了900多万元，不仅掏空了家底，还欠下赌债。为了“翻本”，王某动了挪用公司货款的念头。

燃料公司长期向客户供应煤炭，客户定期用汇款结算货款，负责催款、对账的王某有了可乘之机。公安机关侦查发现，2011年5月至8月底，王某将侵占的24份银行承兑汇票以票面金额90%的价格卖给专门收购、转卖汇票等金融票据的张某，换取690万元人民币。张某再以票面金额95%左右的价格转卖给其他公司……

王某交代，开始他只想挪用几十万元“翻本”，但很快又输了。输红眼的王某开始大肆挪用、侵占货款用于赌博和个人挥霍，最终被公安机关以涉嫌职务侵占罪逮捕，张某以涉嫌非法经营罪被逮捕。

值得注意的是，燃料公司报案后，公安机关依法对汇票金额进行冻结，向张某购买汇票的好几家公司在没有真实交易关系前提下，将汇票作为投资品买入，企图赚取差价，目前无法通过银行承兑取得汇票载明的资金，汇票资金归属问题还将引发民事诉讼。